Du kanske tror att du kan köpa skor som det går ur mode, men gissa vad? Din baby kan spendera pengar snabbare än du kan (även om hon inte är född än)
Din baby är söt och väldigt liten, men chansen är att hon fortfarande ger din väska lite svårt. Därför har det aldrig varit en bättre tid att ta tag i din ekonomi. Det kan hjälpa dig att känna dig mer kontrollerad och lämna dig i en bättre position när ditt barn växer upp. Kom igång med dessa enkla steg.
Var budgetrealistisk
Ja, det låter tråkigt - och det är en typ av - men en budget är nyckeln just nu.
"Skriv det i ett kalkylblad eller på ett orddokument, inte ett pappersskrot, och använd minst tre månaders värde för kontoutdrag för att utarbeta din månatliga inkomst och utgifter", säger Dan Plant från Moneysavingexpert.com. "Korta det här ut för nästa år, tweaking din inkomst för att tillåta mammaledighet."
Det kan ta dig en halv dag men kommer att ge dig en bättre uppfattning om din position så att du inte blir uttagen. Och tillåta allt - det är födelsedagar, jul, helgdagar och resten. Prova MSEs budgethjärnverktyg.
Börja spara
Om du kan ställa pengar åt sidan för att spara, gör det. Och om du inte kan, kanske titta på var du kan klippa tillbaka - handla för bättre telefonkontrakt eller energirekningar, till exempel.
"Det finns sparkonton som kallas Junior Cash ISA som ofta är användbara för föräldrar med småbarn", säger Dan. "De låter dig satsa upp till 3 3720 kr per år för din lilla en med skattefri ränta. Du kan göra det med någon bank - Coventry Building Society är ett bra alternativ för tillfället. ' Från och med 2014 höjs beloppet som du får spara, skattefritt, i en Junior Cash ISA från £ 3,720 per år till £ 4,000 som en del av George Osbournes nya budget.
Få kreditkort smart
Dessa kan vara ett bra sätt att täcka utgifter så att du och din partner kan träna vem som ska betala hur mycket senare - speciellt bra om din inkomst plötsligt är lägre.
Mantra när det gäller kreditkort är Pay. Det. Tillbaka.
Och det låter uppenbart, men mantra när det gäller kreditkort är Pay. Det. Tillbaka. Helst fullt ut varje månad.
"Cashback-kort gör att du kan tjäna en procentandel för allt du spenderar, men du måste betala saldot i sin helhet varje månad för att undvika det intresse som skulle dvärga några pengar du gör tillbaka", säger Dan.
"Om du inte kan göra det, försök med ett 0% utgiftskort, vilket är räntefritt under en viss period - se till att du är sorterad att betala när det slutar ändå."
Ompröva dina fördelar
Om du har rätt att betala pengar, är det dags att hävda det. De flesta människor inser inte vad de är menade att få, säger Dan. Besök rightto.co.uk för att utarbeta din position.
Ta reda på om ditt företag gör barnvaktkuponger - de kommer ut som en del av din lön, som du då hoppa över skatten på, säger Dan.
Tackla skulden
Om du kämpar med räkningar, prata med ditt energiselskap - vissa har stödplaner.
Att byta kreditkort till ett balansöverföringskort med ett annat företag innebär att de betalar din befintliga skuld så att du nu är skyldig dem, förhoppningsvis i bättre takt - det här ger dig lite andningsutrymme, säger Dan.
"Allmänt fokusera på den största skulden så att du får kontrollen över det, och jag rekommenderar att du inte klarar av lönebetalningsföretag - du kan komma in i svåra situationer och det är ofta bättre att se om du kan få pengar på annat håll, även om det betyder låna från familjen eller sälja de gamla babyleksakerna online. "Besök stepchange.org för skuldrådgivning.
